Federal National Mortgage Association

Federal National Mortgage Association (Fannie Mae)

Type	Empresa de capital aberto
Founded	1938
Headquarters	Washington, D.C.
Key people	Herbert M. Allison, CEO
Revenue	US$44.8 bilhões em 2007<ref name="googlefinance">Google Finance: Fannie Mae. Google. Consultado a 2008-08-06.</ref>
Operating income	US$ -5.1 bilhões em 2007<ref name="googlefinance"/>
Net income	US$ -2.0 bilhões em 2007<ref name="googlefinance"/>
Total assets	US$ 882.5 bilhões em 2007<ref name="googlefinance"/>
Total equity	US$ 44.0 bilhões em 2007<ref name="googlefinance"/>
Website	Fannie Mae

A Federal National Mortgage Association (FNMA) (Predefinição:Nyse), conhecida como Fannie Mae, era uma empresa de capital aberto, garantida pelo governo dos Estados Unidos (government sponsored enterprise ou GSE), autorizada a conceder e garantir empréstimos. O apelido "Fannie Mae" é uma criação fonética, a partir da sigla da empresa, que permite identificá-la mais facilmente.

Fannie Mae era líder do mercado secundário de hipotecas do país, o qual se destina a dar liquidez aos geradores de hipotecas, de modo que as empresas de poupança, empréstimo e hipotecas, bem como os bancos comerciais e agentes financeiros públicos do setor habitacional possam financiar os adquirentes da casa própria.

Ao longo de 2008, Fannie Mae e a Federal Home Loan Mortgage Corporation (Freddie Mac) possuíam ou garantiam aproximadamente a metade do mercado de hipotecas dos EUA, que totalizava US$12 trilhões .<ref name="nytduhigg">Duhigg, Charles, "Loan-Agency Woes Swell From a Trickle to a Torrent", The New York Times, 11/07/2008</ref> Por essa razão, as duas empresas foram particularmente afetadas pela crise que atingiu o mercado habitacional, a partir de 2007. Em 7 de setembro de 2008, James Lockhart, diretor da Federal Housing Finance Agency - FHFA (Agência Federal de Financiamento Habitacional), anunciou que Fannie Mae e Freddie Mac sofreriam intervenção (conservatorship) da FHFA. Foi uma das mais drásticas intervenções do governo no mercado financeiro privado em muitas décadas.<ref> Lockhart, James B., III. "Statement of FHFA Director James B. Lockhart", Federal Housing Finance Agency, 2008-09-07. Consultado em 2008-09-07.  </ref><ref name='FHFA-Conservatorship-2008-09-07'> "Fact Sheet: Questions and Answers on Conservatorship", Federal Housing Finance Agency, 2008-09-07. Consultado em 2008-09-07.  </ref><ref name='Washington Post-Goldfarb, Cho & Appelbaum-2008-09-07'> Goldfarb, Zachary A., David Cho and Binyamin Appelbaum. "Treasury to Rescue Fannie and Freddie: Regulators Seek to Keep Firms' Troubles From Setting Off Wave of Bank Failures", Washington Post, 2008-09-07, pp. A01. Consultado em 2008-09-07.  </ref>

História

Fannie Mae foi criada como uma agência governamental, em 1938, como parte do New Deal de Franklin Delano Roosevelt, a fim de dar liquidez ao mercado de hipotecas. Nos trinta anos seguintes, Fannie Mae deteve o virtual monopólio do mercado secundário de hipotecas nos Estados Unidos.

Em 1968, foi convertida em empresa privada, <ref>Krishna Guha, Saskia Scholtes, James Politi: Saviours of the suburbs, Financial Times, 04/06/2008. </ref> deixando de ser avalista das hipotecas geradas pelo governo. Essa responsabilidade passou à nova Government National Mortgage Association (Ginnie Mae).

Em 1995, Fannie Mae começou a aceitar créditos habitacionais subprimes. <ref>Leonnig, Carol D.. "How HUD Mortgage Policy Fed The Crisis", Washington Post, 10/06/2008. </ref> Foi colocada sob intervenção do governo dos Estados Unidos em 7 de Setembro de 2008.

Ver também

• Crise do crédito hipotecário de alto risco ‎

Referências

<references />

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