Investimento Passivo - Tópico principal

[Messiah]

Boas,

Uma pergunta meio tonta, relacionada com impostos...

Imaginando que tenho 10k de um ETF World Stocks da ishares, com um lucro acumulado de 30%.
Pretendo reforçar com 5k.
Para efeitos fiscais, não faz mais sentido eu reforçar num ETF World Stocks, da Amundi, por exemplo, ficando com 15K em ETF World Stocks, mas dividido em 10k ETF1 + 5k ETF2 ?

Se no final do ano, quiser vender, se World Stocks cairem , tenho a possibilidade de vender acoes do ETF2, evitando pagar mais valias.
Caso, simplesmente acumulasse em cima, do ETF1, as vendas iriam ser feitas, contabilizando o preço de compra inicial, acabando por pagar mais valias...

Estou a pensar bem?

FIFO ...

Que bom viver nos EUA nesse ponto ... pagar 0% em dividendos e mais valias e nem preocupar com essas merdas!...

[tatanka]

Boas,

Uma pergunta meio tonta, relacionada com impostos...

Imaginando que tenho 10k de um ETF World Stocks da ishares, com um lucro acumulado de 30%.
Pretendo reforçar com 5k.
Para efeitos fiscais, não faz mais sentido eu reforçar num ETF World Stocks, da Amundi, por exemplo, ficando com 15K em ETF World Stocks, mas dividido em 10k ETF1 + 5k ETF2 ?

Se no final do ano, quiser vender, se World Stocks cairem , tenho a possibilidade de vender acoes do ETF2, evitando pagar mais valias.
Caso, simplesmente acumulasse em cima, do ETF1, as vendas iriam ser feitas, contabilizando o preço de compra inicial, acabando por pagar mais valias...

Estou a pensar bem?

FIFO ...

Que bom viver nos EUA nesse ponto ... pagar 0% em dividendos e mais valias e nem preocupar com essas merdas!...

Não pagas se tiveres aquelas contas 401 ou ira....
Senão devias pagar entre 15 a 20 %

[Automek]

Em compensação a regra das wash sales são uma aventura no EUA. Ao menos cá não temos essa treta.

[rs_trader]

O unico controlo que a at faz e recebeu um delcaracao no if, tu tb tens de declarar alguma cois no anexo. Ninguem vai ver nada..... nao posso garantir mas quase que aposto.

Estás muito enganado.

Entao ha gajos com sorte....

[zAPPa]

O unico controlo que a at faz e recebeu um delcaracao no if, tu tb tens de declarar alguma cois no anexo. Ninguem vai ver nada..... nao posso garantir mas quase que aposto.

Estás muito enganado.

Entao ha gajos com sorte....

depende de vários factores, entre eles:

sorte
local
valor

[Messiah]

Boas,

Uma pergunta meio tonta, relacionada com impostos...

Imaginando que tenho 10k de um ETF World Stocks da ishares, com um lucro acumulado de 30%.
Pretendo reforçar com 5k.
Para efeitos fiscais, não faz mais sentido eu reforçar num ETF World Stocks, da Amundi, por exemplo, ficando com 15K em ETF World Stocks, mas dividido em 10k ETF1 + 5k ETF2 ?

Se no final do ano, quiser vender, se World Stocks cairem , tenho a possibilidade de vender acoes do ETF2, evitando pagar mais valias.
Caso, simplesmente acumulasse em cima, do ETF1, as vendas iriam ser feitas, contabilizando o preço de compra inicial, acabando por pagar mais valias...

Estou a pensar bem?

FIFO ...

Que bom viver nos EUA nesse ponto ... pagar 0% em dividendos e mais valias e nem preocupar com essas merdas!...

Não pagas se tiveres aquelas contas 401 ou ira....
Senão devias pagar entre 15 a 20 %

Nop.

Desde que o teu MAGI seja abaixo de 100K pagas 0% de mais valias ... e mais valias eh tudo. Apartamentos, casas, etc ... sendo que real estate ate tem outras estando isentos ate 250k de mais valias se fores solteiro ou 500k sendo casal.

[tatanka]

Boas,

Uma pergunta meio tonta, relacionada com impostos...

Imaginando que tenho 10k de um ETF World Stocks da ishares, com um lucro acumulado de 30%.
Pretendo reforçar com 5k.
Para efeitos fiscais, não faz mais sentido eu reforçar num ETF World Stocks, da Amundi, por exemplo, ficando com 15K em ETF World Stocks, mas dividido em 10k ETF1 + 5k ETF2 ?

Se no final do ano, quiser vender, se World Stocks cairem , tenho a possibilidade de vender acoes do ETF2, evitando pagar mais valias.
Caso, simplesmente acumulasse em cima, do ETF1, as vendas iriam ser feitas, contabilizando o preço de compra inicial, acabando por pagar mais valias...

Estou a pensar bem?

FIFO ...

Que bom viver nos EUA nesse ponto ... pagar 0% em dividendos e mais valias e nem preocupar com essas merdas!...

Não pagas se tiveres aquelas contas 401 ou ira....
Senão devias pagar entre 15 a 20 %

Nop.

Desde que o teu MAGI seja abaixo de 100K pagas 0% de mais valias ... e mais valias eh tudo. Apartamentos, casas, etc ... sendo que real estate ate tem outras estando isentos ate 250k de mais valias se fores solteiro ou 500k sendo casal.

Não percebo nada de fiscalidade portuguesa, muito menos USA.
Mas tinha lido, que os patamares para não pagar nada eram bem mais baixos.
Esta tabela da wiki, parece confirmar, que um casal acima de 75k, leva logo com os 15%: https://en.wikipedia.org/wiki/Capital_gains_tax_in_the_United_States

O que estou a ler mal?

[Tranquilo]

Boas,

Uma pergunta meio tonta, relacionada com impostos...

Imaginando que tenho 10k de um ETF World Stocks da ishares, com um lucro acumulado de 30%.
Pretendo reforçar com 5k.
Para efeitos fiscais, não faz mais sentido eu reforçar num ETF World Stocks, da Amundi, por exemplo, ficando com 15K em ETF World Stocks, mas dividido em 10k ETF1 + 5k ETF2 ?

Se no final do ano, quiser vender, se World Stocks cairem , tenho a possibilidade de vender acoes do ETF2, evitando pagar mais valias.
Caso, simplesmente acumulasse em cima, do ETF1, as vendas iriam ser feitas, contabilizando o preço de compra inicial, acabando por pagar mais valias...

Estou a pensar bem?

Estás a pensar bem, é isso.
Se estiver tudo no mesmo etf as mais / menos valias são calculadas segundo FIFO.

[tatanka]

Bom dia,

Que ETF(s) estão a usar para o investimento em Bonds?

Thanks

[Pip-Boy]

iShares Global AAA-AA Govt Bond UCITS ETF

[tatanka]

iShares Global AAA-AA Govt Bond UCITS ETF

Obrigado jfcr.
Três questões acerca desse ETF.
O facto de apenas investir em bonds governamentais, não é problema para ti? Não seria preferivel bonds um pouco mais "gerais" ? Ou é questão de aversão ao risco?
O ETF distribuir dividendos, não sendo de acumulação, não te atrapalha?
Finalmente, o que significa o ETF ser "capeado" :

The Barclays Global Government AAA-AA Capped Bond Index tracks local currency bonds issued by governments of developed countries worldwide. Rating: minimum AA.

Obrigado

[Pip-Boy]

Os bonds serem governamentais é questão de diminuir o risco, visto a minha carteira estar 80/20 em stocks/bonds.
Se preferires corporate costumo seguir este, iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF.

Sobre o ser de distribuição nao me afecta a nivel de impostos por ser residente no UK.
Na altura que pesquisei nao me lembro de encontrar ETF bonds de acumulação no entanto.
O ser capped penso que é porque está limitado na exposição máxima a cada bond issuer.

[tatanka]

Os bonds serem governamentais é questão de diminuir o risco, visto a minha carteira estar 80/20 em stocks/bonds.
Se preferires corporate costumo seguir este, iShares Global High Yield Corp Bond UCITS ETF.

Sobre o ser de distribuição nao me afecta a nivel de impostos por ser residente no UK.
Na altura que pesquisei nao me lembro de encontrar ETF bonds de acumulação no entanto.
O ser capped penso que é porque está limitado na exposição máxima a cada bond issuer.

Faz todo o sentido. Obrigado.

Zero ou Automek, que ETFs estao a usar para Bonds?

[tommy]

Zero ou Automek, que ETFs estao a usar para Bonds?

db x-trackers Barclays Global Aggregate Bond UCITS ETF 5C (EUR hedged)

[Automek]

DBZB
https://etf.deutscheam.com/GBR/ENG/Download/Factsheet/LU0378818131/-/Global-Sovereign-UCITS-ETF

Não encontro melhor para divida soberana mundial, com bastante peso de longo prazo, eur hedge e acumulação.

Tem dois pontos negativos:
- Indirect replication (com swap)
- Baixo desvio padrão

Um basket tradicional SPY/TLT tem duas componentes com desvio padrão quase igual (cerca de 20 a 25).
Contudo, nos etfs mundiais, os stocks têm à volta de 13 de desvio padrão, enquanto que a divida soberana tem apenas 3 a 4.

[tatanka]

Obrigado pelas respostas.
Eu tenho o mesmo do Zero. O Aggregate Bond.

O do Auto é apenas bonds governamentais, sendo por isso divida com menor risco (pouca diferença)

Na pratica, a diferença entre ambos é minima, quer na distribuição geografica, maturidade e qualidade das bonds.

É quase uma questao de cara ou coroa, escolher um ou outro.

[Automek]

Tens aí o link da factsheet ? Só encontro o USD. Não consigo encontrar a do EUR hedged.

[tatanka]

Do Aggregate? Em anexo

[kitano]

Não me perguntaste mas tenho estes

MSCI World Index UCITS ETF 4C (EUR hedged)

iBoxx Global Inflation-Linked UCITS ETF 1

[tatanka]

Não me perguntaste mas tenho estes

MSCI World Index UCITS ETF 4C (EUR hedged)

iBoxx Global Inflation-Linked UCITS ETF 1

Obrigado Kitano.
São ambos db x-trackers , certo?

Já agora, qual o significado do numero antes do C ?Exemplo MSCI World Index UCITS ETF 4C