Apostaria no seguinte:
Diversificaçao na alocação de capital. Ao contrario do que se diz sobre diversificacao, onde muitos apelam às teorias do warren buffett que diversificar nao é essencial, esquecerem o que ele diz e diversificar. É fundamental. Por varias razoes. Primeiro porque aqui, 98% olha para o trading numa perspectiva de gambling. Criar um sistema, ver as odds e actuar. Ora basta ser gambling para ser preciso diversificar. Alem disso, aqui ninguem é ou serà o waren buffett. O warren buffet ate podia apostar tudo num bet, mas ele teria uma almofada de alguns bilioes caso algo corresse mal. Logo, different realities, different games, different approach. Dont ever quote that son of a gun again, at least in your reality. Se o mercado nao existisse, provavelmente os buffets e gates nao teriam tanta treta.
Diversificacao: na difersificacao de capital convem ter em mente o seguinte. A fonte de rendimento para viver, para despesas fixas e despesas variaveis. Para despesas fixas, aconselharia uma fonte de rendimento fixa duh. Ou apostar tudo no preto mas garantir que têm uma mulher que ganha 8 mil euros por mes para o caso de algo correr mal, que é o mais provavel no longo prazo sem diversificacao.
Se sobrar do rendimento fixo, aplica-lo no pote da diversificacao. Ou gasta-lo em despesas variaveis ou despesas de uma vez, de preferencia algo que nao requira manutençao, tipo um aviao barco carro mota cao amante. Evitar estas, especialmente a primeira.
Se aplicado na diversificacao, aplicar parte em alto risco e parte em medio-baixo risco.
Ter varios segmentos-vias de rendimento. O mercado pode ter muitas sub-classes, posicoes naked, posicoes cobertas, venda de premios, short term, long term, dividends, etc. mas isto é so uma via.
Segmentar em outros negocios é, uma lavandaria, casa de frangos, IT, vender frangos e lingerie para angola, joint ventures com amigos ou pessoas de confianca, fazer arbitragem no blablabla do ebay, vender a imagem, fazer entregas de pizzas, abrir uma loja de sapatos ou uma tabacaria, ou venture capital bets que hoje está extremamente simplificado.. Ou contrair matrimonio com uma pessoa executiva que ganhe bem. Ou uma posh daughter de um banqueiro.
Pensar em diversificar é fundamental.
Mais ainda, traçar crucialmente e detalhadamente um plano consciente. No wishful thinking here.. Be honest at least at the mirror.. With your other half you do what you think is right even wishfully. Its a free ticket for a no show
No segmento do mercado financeiro/gambling/jogatana, ter em conta a concorrencia, agressividade dos players.
No tipo de trading, ter em conta todos os factores acima descritos. Autotrading, datacenters, selective bias, comissoes, slippage, falha de rede, falha de presença, falha de broker, falha de ordem stop aceite no caso de nao estarem presentes, ferias, assumir que todos os trades têm de ser feitos para respeitar o sistema(believe me) Who are you to beat the techs and phd physics? 99,9% of you didnt beat the psi20 or spx return.
Manage expectations. The rite way. No wishful thinking here neither.
Put it all on paper.
On positive ROI's, cycle the money into your segments. Not into the subclasses.
This is the first part. And forget the old guy warren buffett, your aint him. You dont have a cushiony sweet billion on a vault. Nor 5 billion on tbonds as safety.
Next round: what not to do, how not to do and why