Investir em dividendos

[Visitante]

Buffett Collects A 50% Dividend Yield... From Coca-Cola?!
http://www.streetauthority.com/income-investing/buffett-collects-50-dividend-yield-coca-cola-475981

[JoaoAP]

Um bom artigo para procurar não somente empresas com bons dividendos, mas com outros factores associados de modo a que se consiga um rendimento interessante.
Além do mais tem uma boa sugestão para um Screener. Seguir o Richard Shaw permite ir aprendendo com ele ao longo do tempo parte da vasta experiência acumulada que ele tem.

Estudar bem os vários parâmetros que usa e como os interpreta.
Dividend Growth Stocks For A Low Price Return Stock Market
Richard Shaw, QVM Group
ARTIGO

Além do Inc e mais dois (além de outros) que sigo no SA, este Richard Shaw, acho-o muito bom e tenho aprendido algumas coisas, mas tenho mais cópias do que leituras...tenho copiado para mais tarde estudar.
Já deixei há anos atrás outros screnner's dele.

Uma amostra:

FILTER CRITERIA:

Dividend Growth Consistency: Paid and increased dividends for at least 8 years (through 2008-2009 market crash)
Dividend Growth Rate: minimum 3% annualized over 1, 3, and 5 years
Current Yield: >= 2%
Trailing Payout Ratio: less than 100% (except for REITs or MLPs)
Debt-to-Equity: maximum 2
PEG Ratio: > 0 and < 3
8-Year Price Change: better than zero (traverses last recession)
1-Year Price Change: better than negative 5%
Liquidity: 3-month average per minute trading volume is at least $10,000
Quality Rating: by at least one of Value Line, Standard & Poor's, MSCI or Wright Investors' Services
Consensus 12-mo Target Price/Market Price: >=1

Mas que depois tens de estudar a seguir...
Ele depois reduz as opções dadas pelo screener. O screener é um dos passos para...
Mas no artigo do SA tem lá tudo.

Para além de tudo o que ele escreveu, e é longo o artigo, destaco o seguinte para terminar esta mensagem:

Most analysts agree that total return for US stocks over the next few years will be modest. When expected price returns are high, dividend yield takes a back seat for many investors (not necessarily conservative or retired investors), because of their low contribution to total return. When expected price returns are modest or low (as they are now), dividends get up in the front seat, and maybe even the driver's seat.

It seems to us that at least for a good part of a portfolio for retirees and near-term pre-retirees, dividends should be in the front seat. That is not necessarily something for younger investors with at least, say, 10 years before retirement; and who are still in the earning and asset accumulation stage of their financial lives.

So this investment note is probably more suitable for the retiree or near-term retiree crowd (or any other investor who for whatever reason is attracted to dividend stocks). And this note is not about reaching for yield. It is about finding high quality, steady dividend growth companies, that have weathered the test of time; and up and down markets.

[JoaoAP]

Para não estar agora a procurar outro tópico, fica aqui outro artigo interessante:

Retirement Strategy: The First Trades Towards My 2016 Goals For The Team Alpha Retirement Portfolio

Regarded Solutions
AQUI

[JoaoAP]

Tenho SAN "Santander" e ontem recebi da IB informação de que vai distribuir dividendos e não tenho aqui acesso, mas salvo erro 0,052XXX
Quem estiver interessado, parece-me, que dá para comprar até dia 28. Mas verifiquem

No começo de Março chamei a atenção para esta empresa e continuo dentro desde essa altura.
Apresar dos resultados apresentados hoje:

Lucros do Santander caem 5% para 1,633 mil milhões de euros

economico.sapo.pt

Eu continuo dentro.

[deMelo]

Amanhã é o ultimo dia para aproveitar o dividendo de 8% (já foi de 10%) da Sonae capital.

[JoaoAP]

Como em cima escrevi de "cor" e escrevi que devem verificar, retifico agora o dividendo do SAN:
0.05693   USD2016-04-28

Uma questão, que nunca tinha pensado, pois por norma não tenho ADRs:
como se tem de pagar algo sempre por ADRs, se tivesse opções não se paga nada, pois não?
Estava a pensar comprar Opções ITM e depois exercia, pagavam dividendos e recomprava...
Dará? Nunca tinha pensado no assunto...

[Incognitus]

Se tivesses opções não recebias dividendos. Se exercesses e passasses a acções recebias e eram taxadas como sempre.

[JoaoAP]

Se tivesses opções não recebias dividendos. Se exercesses e passasses a acções recebias e eram taxadas como sempre.

Sim, eu disse que teria de exercer para receber os dividendos, isto é claro.
Em vez de taxar diariamente os ADRs, teria as acções somente até receber os dividendos e depois retomava as Opções.

Deduzo implicitamente do que escreveste, que com as Opções não pago aquelas coisas dos ADRs, certo? Quem pagará será o MM se tiver as acções....?

[Incognitus]

Sim, com opções não se pagam custos relativos aos ADRs.

[Vanilla-Swap]

Alguém sabe o que se passa em França sobre taxação de dividendos?

http://www.lesechos.fr/economie-france/budget-fiscalite/0211351811369-taxe-sur-les-dividendes-une-nouvelle-bombe-a-retardement-pour-lexecutif-2031794.php

[Vanilla-Swap]

Na Espanha existe uma alteração na politica de dividendos.

http://www.expansion.com/mercados/2016/10/03/57f23f1ee5fdea87718b45c3.html

[Kin2010]

Este livro que li há 20 anos, agradou-me bastante.

The Dividend Investor: A Safe and Sure Way to Beat the Market With High-Yield Dividend Stocks Paperback  – March, 1995

by Harvey C., III Knowles (Author),    Damon H. Petty (Author)

Eles mostram que quem se tivesse limitado ao Dow 30, comprasse em certa data as 10 melhores DYield, e esperasse 1 ano, rodando a carteira na mesma base, e que tivesse feito isso nos anos 60, 70, 80, teria feito uma fortuna, batendo o Dow por larguíssima margem.

Há várias formas de bater o mercado com buy & hold, não é só o W. Buffett que o faz.

 

[tommy]

Este livro que li há 20 anos, agradou-me bastante.

The Dividend Investor: A Safe and Sure Way to Beat the Market With High-Yield Dividend Stocks Paperback  – March, 1995

by Harvey C., III Knowles (Author),    Damon H. Petty (Author)

Eles mostram que quem se tivesse limitado ao Dow 30, comprasse em certa data as 10 melhores DYield, e esperasse 1 ano, rodando a carteira na mesma base, e que tivesse feito isso nos anos 60, 70, 80, teria feito uma fortuna, batendo o Dow por larguíssima margem.

Há várias formas de bater o mercado com buy & hold, não é só o W. Buffett que o faz.

é por isso que adoro os mercados...permite muitos caminhos para conseguir a independência financeira.

[Beruno]

Pois mas não estamos nos states para pensar em crescimentos e dividendos fabulosos a 40 anos, e a nossa moeda não é o dolar

E a moda de financiar empresas e projetos nos states é muito diferente do que se faz na Europa. La financiam-se as empresas atraves da dispersão de capital, e/ou emitem dívida. La não há muitos bancos de retalho, há acima de tudo bancos de investimento. Portanto la o ambiente para quem investe em ações é muito mais promissor. Cá acima de tudo investe-se com crédito bancário, e esse crédito fica quase todo em bancos de retalho. Nos states os grandes investidores em dívida são os fundos de investimento e os fundos de pensoes

[Kin2010]

Pois mas não estamos nos states para pensar em crescimentos e dividendos fabulosos a 40 anos, e a nossa moeda não é o dolar

E a moda de financiar empresas e projetos nos states é muito diferente do que se faz na Europa. La financiam-se as empresas atraves da dispersão de capital, e/ou emitem dívida. La não há muitos bancos de retalho, há acima de tudo bancos de investimento. Portanto la o ambiente para quem investe em ações é muito mais promissor. Cá acima de tudo investe-se com crédito bancário, e esse crédito fica quase todo em bancos de retalho. Nos states os grandes investidores em dívida são os fundos de investimento e os fundos de pensoes

No método deles, eles não recebem dividendos fabulosos. Apenas escolhem os 10 melhores yields, num universo de 30 empresas apenas. De ano a ano rodam a carteira.

A interpretação dos autores para o sucesso do sistema é que este conjunto de 30 empresas tem reduzido risco de falência. Logo, se uma empresa tiver um downturn de médio prazo, ficará com Yield maior, e sendo o risco de falência baixo, tenderá a recuperar. Logo, segundo eles interpretam, o comprar Yield alto é +/- equivalente a um sistema contrário, já que se escolhem empresas sólidas, mas temporariamente com um onda de pessimismo.

O que dá vantagem é explorar as fortes recuperações, e não tanto alguma diferença de yield efectivamente recebido.