Investimento Passivo - Tópico principal

[JoseM]

Parece-me ser uma espécie de imposto sucessório, não?!

[Automek]

Sim, é verdade. Pelo menos até há uns 4 ou 5 anos atrás não havia acordo de dupla tributação com os EUA para o imposto de selo (o nosso equivalente ao estate tax).
Parece-me que até falámos aqui sobre isso, nomeadamente de ser conveniente ter uma conta solidária ou, caso seja individual, alguém ter as instruções de transferência e respectivas passwords.
Caso contrário, para quem não seja milionário e esteja ali na casa das centenas de milhares de dólares, adivinha-se uma aventura para libertar o dinheiro pela via legal. Se cá fazer prova de habilitações de herdeiros, pagamento de imposto de selo, etc já é uma aventura, imagino o que não será ter de fazer isso tudo à distância.

Não sei se o facto da IB, por exemplo, ter contas via UK e Alemanha se apanha um Português ou não. Para mim o mais simples é mesmo resolver pela via "informal".

Um detalhe que esse comentário me suscitou e que nunca investiguei é se um ETF americano, negociado via IF português, se sofre alguma coisa.

[JoseM]

Já tínhamos falado aqui sobre este assunto à uns tempos. Não deixa de ser curioso alguém ter mencionado este assunto num fórum como aquele. As informações passam de uns lados para os outros (o que não é mau).
O que me saltou mais à vista foi aquele PDF que para mim, que tinha ficado com algumas dúvidas, fiquei mais esclarecido.
O imposto é pelo domicilio do ETF e não depende do IF. Foi o que percebi mas o meu inglês é fraquíssimo.
Agora os 60k parece-me tão pouco, bolas. É que investidores estrangeiros são sempre importantes numa economia e nos USA então imagino. Nós falamos de ETF's mas aplica-se tb a ações.
Esse assunto tb se resolve como dizes com uma conta solidária com a mulher. Ao darmos as ultimas ela herda diretamente.

[Tridion]

Isso já foi algumas vezes abordado e é referente em quem esteja a morar no US na altura da morte. Ou seja, um estrangeiro com permissão ou não de residência. Em alguns casos e quando é possível planear, as pessoas vão morrer ao país de origem para não terem esse problema.

Não se aplica a pessoas que nunca puseram os pés nos US.

De qualquer forma, é melhor fazer como o Automek diz. 

[Tridion]

Então pagas 15+28 como o comum dos mortais. Porra, e eu a pensar que tinhas algum amigo no fisco.   

Bem, finalmente tive um tempinho para verificar a minha nota de liquidação do IRS e confrontar com os imposto pagos cá e lá. Então é assim:

Os dividendos brutos obtidos nos US pagam 28% e na nota de liquidação vai para o campo - Imposto relativo a tributação autónomas.

Mas depois o imposto pago no estrangeiro é deduzido à colecta total, o que faz com que paguemos um total 28% entre os dois países.

O que torna o pagamento imposto sobre dividendos melhor do que eu pensava e muito mais justo do ponto de vista fiscal 

[Reg]

e mais facil tributaçao com USA que com   dois paises europeus  basta ter azar de nao haver  convenções para evitar a dupla tributação entre dois paises da UE

[JoseM]

Então pagas 15+28 como o comum dos mortais. Porra, e eu a pensar que tinhas algum amigo no fisco.   

Bem, finalmente tive um tempinho para verificar a minha nota de liquidação do IRS e confrontar com os imposto pagos cá e lá. Então é assim:

Os dividendos brutos obtidos nos US pagam 28% e na nota de liquidação vai para o campo - Imposto relativo a tributação autónomas.

Mas depois o imposto pago no estrangeiro é deduzido à colecta total, o que faz com que paguemos um total 28% entre os dois países.

O que torna o pagamento imposto sobre dividendos melhor do que eu pensava e muito mais justo do ponto de vista fiscal 

  Sério?

[Automek]

Então pagas 15+28 como o comum dos mortais. Porra, e eu a pensar que tinhas algum amigo no fisco.   

Bem, finalmente tive um tempinho para verificar a minha nota de liquidação do IRS e confrontar com os imposto pagos cá e lá. Então é assim:

Os dividendos brutos obtidos nos US pagam 28% e na nota de liquidação vai para o campo - Imposto relativo a tributação autónomas.

Mas depois o imposto pago no estrangeiro é deduzido à colecta total, o que faz com que paguemos um total 28% entre os dois países.

O que torna o pagamento imposto sobre dividendos melhor do que eu pensava e muito mais justo do ponto de vista fiscal 

A tua descrição bate certa com a do Ledo (que tem na TDAmeritrade).
E quando submetes a declaração nem sequer recebes nenhum aviso a dizer que não têm informação desse imposto pago nos EUA ?
Já lá foste chamado alguma vez ? Aceitaram o form fiscal que a IB disponibiliza ?
Eu começo a pensar se terei os forms todos. Tu preencheste mais alguma coisa do que o W8-BEN ?

[Tridion]

Então pagas 15+28 como o comum dos mortais. Porra, e eu a pensar que tinhas algum amigo no fisco.   

Bem, finalmente tive um tempinho para verificar a minha nota de liquidação do IRS e confrontar com os imposto pagos cá e lá. Então é assim:

Os dividendos brutos obtidos nos US pagam 28% e na nota de liquidação vai para o campo - Imposto relativo a tributação autónomas.

Mas depois o imposto pago no estrangeiro é deduzido à colecta total, o que faz com que paguemos um total 28% entre os dois países.

O que torna o pagamento imposto sobre dividendos melhor do que eu pensava e muito mais justo do ponto de vista fiscal 

A tua descrição bate certa com a do Ledo (que tem na TDAmeritrade).
1.E quando submetes a declaração nem sequer recebes nenhum aviso a dizer que não têm informação desse imposto pago nos EUA ?

2.Já lá foste chamado alguma vez ? Aceitaram o form fiscal que a IB disponibiliza ?

3.Eu começo a pensar se terei os forms todos. Tu preencheste mais alguma coisa do que o W8-BEN ?

1. Não. Não nunca me deu qualquer tipo de erro. A única coisa que me acontece é que a liquidação do IRS é sempre perto dos prazos finais.
Dá a ideia que não é processado automaticamente, mas isso é uma suspeita minha.

2. Nunca fui lá chamado, mas uma vez fui ao serviço de finanças local, com a papelada toda para a entregar lá, e o que me disseram é que só teria que a apresentar os papeis se fossem solicitados pelo Departamento de Relações Internacionais (não me lembro se este é o nome).

3.Só preenchi o W8-BEN, o qual de x em x anos tem que ser confirmado ou actualizado.

[Automek]

3.Só preenchi o W8-BEN, o qual de x em x anos tem que ser confirmado ou actualizado.

Então tenho o mesmo. E, sim, eles avisam quando é preciso renovar. Ainda há uns tempos foi renovado.
Tenho de ver isto melhor.

[Tridion]

Então pagas 15+28 como o comum dos mortais. Porra, e eu a pensar que tinhas algum amigo no fisco.   

Bem, finalmente tive um tempinho para verificar a minha nota de liquidação do IRS e confrontar com os imposto pagos cá e lá. Então é assim:

Os dividendos brutos obtidos nos US pagam 28% e na nota de liquidação vai para o campo - Imposto relativo a tributação autónomas.

Mas depois o imposto pago no estrangeiro é deduzido à colecta total, o que faz com que paguemos um total 28% entre os dois países.

O que torna o pagamento imposto sobre dividendos melhor do que eu pensava e muito mais justo do ponto de vista fiscal 

  Sério?

Sim. Para ser mais preciso, a taxa líquida de imposto retida nos US foi de 12% e em Portugal foi de 16%.

[Tridion]

3.Só preenchi o W8-BEN, o qual de x em x anos tem que ser confirmado ou actualizado.

Então tenho o mesmo. E, sim, eles avisam quando é preciso renovar. Ainda há uns tempos foi renovado.
Tenho de ver isto melhor.

Chegaste a ver junto da IB porque é que não tinhas acesso ao form 1042-S (de cabeça acho que é este o form).?

[Tridion]

Outra coisa que não tem nada a ver, estava a reler o tópico e lembrei-me do Zero? O que é feito do Zero? Já ficou rico?

[JoseM]

E é preciso fazer alguma coisa no IRS para ter esse acerto ou é automático? Como sou patego nessas coisas nem sei se me acontece o mesmo ou não. Ou será que é só para quem tem conta num IF estrangeiro

[Automek]

3.Só preenchi o W8-BEN, o qual de x em x anos tem que ser confirmado ou actualizado.

Então tenho o mesmo. E, sim, eles avisam quando é preciso renovar. Ainda há uns tempos foi renovado.
Tenho de ver isto melhor.

Chegaste a ver junto da IB porque é que não tinhas acesso ao form 1042-S (de cabeça acho que é este o form).?

Sim, disseram-me que aquilo é gerado automaticamente sempre que os rendimentos se qualificam. Depois não aprofundei mas certamente que os dividendos de ETFs e acções se qualificam para isto. Tenho de perder um bocado de tempo com isto.

[kitano]

Caros,

Como posso encontrar um etf - tracker, para o SP500 que negoceie em eur sem headge cambial e que possa transacionar facilmente em PT, tipo no BCP ou AB7?

[D. Antunes]

Estive a ver na iShares e no D. Bank e ou são em USd ou têm hedge.

Este com 0,07% de comissões anuais parece bom, mas é em USD:
CSPX  -  iShares Core S&P 500 UCITS ETF

[Automek]

Estive a ver na iShares e no D. Bank e ou são em USd ou têm hedge.

Este com 0,07% de comissões anuais parece bom, mas é em USD:
CSPX  -  iShares Core S&P 500 UCITS ETF

Eu penso que esse responde ao que o Kitano pretende. É um ETF com base currency USD mas negociado em EUR (neste caso em Amsterdão).
https://www.bloomberg.com/quote/CSPX:NA

Não vejo vantagem em procurar um ETF com base currency em EUR, sem hedge cambial.

[kitano]

A vantagem era apenas não papar cambios dos bancos nacionais...

[Automek]

Nesse caso aquele que o Antunes referiu penso que te serve porque é negociado em EUR em Amsterdão:
https://www.bloomberg.com/quote/CSPX:NA

Continuas exposto ao EURUSD (que penso que é o que pretendes), mas como negoceia em EUR não levas a paulada nos cambios quando compras/vendes.

Não sei é se o AB tem. O BEST quando se puxa o CSPX só aparece o de Londres, em GBP. Não se vê o de Amsterdão.