Investimento Passivo - Tópico principal

[Mr. Medium Term Investor]

Tatanka, qual é o TER anual desse portefólio? Fazes algum tipo de cobertura cambial?

[tommy]

http://www.marketwatch.com/lazyportfolio/

[tatanka]

Não fiquei ou deixei de ficar surpreso, parece-me muito um portfolio standard de longo prazo, do género do Ivy League. No entanto, nos ultimos anos, devido às distorções dos bancos centrais esse tipo de porfolios não tem tido resultados.

Sim, o conceito é de um Ivy Portfolio.
Peguei na recomendação, de um forense do cDB, e fiz pequenas adaptações, para diminuir o numero de ETFs.

Com as acções sempre a subir, ouro e outras commodities a despencar, este tipo de portfolios não tem um grande desempenho.

[tatanka]

http://www.marketwatch.com/lazyportfolio/

No longo prazo, todos eles, com performances interessantes.

Um ETF que se falou aqui em tempos, o GTAA é que tem falhado miseravelmente: finance.yahoo.com/q?s=GTAA


Este site permite fazer o backtest de diferentes composições de carteira: http://www.etfreplay.com/combine.aspx

[frugal]

Bem, terrminei o rebalanceamento da carteira.
A distribuição definida é a seguinte:

Stocks (Europe+World+Emergentes)   40% (41,20%)
Bonds (Global) + Cash   30% (29,93%)
Commodities + Gold   20% (18,89%)
REIT 10% (9,98%)
(Entre paranteses a distribuição á luz das cotações de hoje)

Implementado com 7 ETFs, transacionados no Best Trading Pro.

Espero não precisar de fazer qualquer mexida adicional, no presente ano.

Tatanka,

um portfolio de longo prazo necessita de uma broker de confiança.

A Best trading Pro está associada à Saxobank.

Incognitus aprovas?

Cumprimentos para ambos.

[Counter Retail Trader]

   es o maior

[Incognitus]

Bem, terrminei o rebalanceamento da carteira.
A distribuição definida é a seguinte:

Stocks (Europe+World+Emergentes)   40% (41,20%)
Bonds (Global) + Cash   30% (29,93%)
Commodities + Gold   20% (18,89%)
REIT 10% (9,98%)
(Entre paranteses a distribuição á luz das cotações de hoje)

Implementado com 7 ETFs, transacionados no Best Trading Pro.

Espero não precisar de fazer qualquer mexida adicional, no presente ano.

Tatanka,

um portfolio de longo prazo necessita de uma broker de confiança.

A Best trading Pro está associada à Saxobank.

Incognitus aprovas?

Cumprimentos para ambos.

Não sou grande fã do Saxobank... nada de mais, mas a forma como lidaram com o CHF/EUR quando o CHF quebrou o peg foi pouco transparente.

[Counter Retail Trader]

olha , vais adorar  pagar mais... vais adorar o facto de poderem anular posiçoes a alguns clientes..so porque se enganaram por falta de experiencia... mas so a alguns ...

Vais adorar meter uma ordem a x preço e ir la com muita dificuldade ou nem ir ...

As constantes alteraçoes de margem...e se tiveres uma posição aberta nessa alteração ... imagina o que acontece..

Positiva a simplicidade da plataforma , calculos auto , diversidade de instrumentos , algumas ferramentas, mas isso tambem tem outras corretoras e buckets...

[frugal]

olha , vais adorar  pagar mais... vais adorar o facto de poderem anular posiçoes a alguns clientes..so porque se enganaram por falta de experiencia... mas so a alguns ...

Vais adorar meter uma ordem a x preço e ir la com muita dificuldade ou nem ir ...

As constantes alteraçoes de margem...e se tiveres uma posição aberta nessa alteração ... imagina o que acontece..

Positiva a simplicidade da plataforma , calculos auto , diversidade de instrumentos , algumas ferramentas, mas isso tambem tem outras corretoras e buckets...

Bom dia

em Portugal qual seria a alternativa?

Cmps

[frugal]

Bem, terrminei o rebalanceamento da carteira.
A distribuição definida é a seguinte:

Stocks (Europe+World+Emergentes)   40% (41,20%)
Bonds (Global) + Cash   30% (29,93%)
Commodities + Gold   20% (18,89%)
REIT 10% (9,98%)
(Entre paranteses a distribuição á luz das cotações de hoje)

Implementado com 7 ETFs, transacionados no Best Trading Pro.

Espero não precisar de fazer qualquer mexida adicional, no presente ano.

Tatanka,

um portfolio de longo prazo necessita de uma broker de confiança.

A Best trading Pro está associada à Saxobank.

Incognitus aprovas?

Cumprimentos para ambos.

Não sou grande fã do Saxobank... nada de mais, mas a forma como lidaram com o CHF/EUR quando o CHF quebrou o peg foi pouco transparente.

Bom dia

achas ser possível pedir para ter um documento (certificado de posse) do Saxobank para quem em uma carteira no BTP?

Cumprimentos

[tatanka]

olha , vais adorar  pagar mais... vais adorar o facto de poderem anular posiçoes a alguns clientes..so porque se enganaram por falta de experiencia... mas so a alguns ...

Vais adorar meter uma ordem a x preço e ir la com muita dificuldade ou nem ir ...

As constantes alteraçoes de margem...e se tiveres uma posição aberta nessa alteração ... imagina o que acontece..

Positiva a simplicidade da plataforma , calculos auto , diversidade de instrumentos , algumas ferramentas, mas isso tambem tem outras corretoras e buckets...

Obrigado pelo feedback.
Esses factores, para minha carteira, tem impacto muito pouco reduzido. Estamos a falar de menos de 10 trades anuais. Posições de muito longo prazo.

Mas já agora, quais as alternativas que recomendarias?

[tommy]

olha , vais adorar  pagar mais... vais adorar o facto de poderem anular posiçoes a alguns clientes..so porque se enganaram por falta de experiencia... mas so a alguns ...

Vais adorar meter uma ordem a x preço e ir la com muita dificuldade ou nem ir ...

As constantes alteraçoes de margem...e se tiveres uma posição aberta nessa alteração ... imagina o que acontece..

Positiva a simplicidade da plataforma , calculos auto , diversidade de instrumentos , algumas ferramentas, mas isso tambem tem outras corretoras e buckets...

Obrigado pelo feedback.
Esses factores, para minha carteira, tem impacto muito pouco reduzido. Estamos a falar de menos de 10 trades anuais. Posições de muito longo prazo.

Mas já agora, quais as alternativas que recomendarias?

Há alguma razão especial para os ETF de stocks EUROPE e WORLD? Não consegues arranjar mais baratos e líquidos?

[Mr. Medium Term Investor]

A IB faz o waiving dos activity fees para contas superiores a 100K$, que agora se cifra nos 10$ mensais e 120$ anuais. Poderá ser interessante a nível de optimização de custos para quem faz passive investing, com montantes razoáveis e a longo prazo bastante compensatório. Se aliado a isto, estivermos a falar de rebalanceamentos e reforços pontuais todos os anos, penso ser a melhor alternativa.

[tatanka]

A IB faz o waiving dos activity fees para contas superiores a 100K$, que agora se cifra nos 10$ mensais e 120$ anuais. Poderá ser interessante a nível de optimização de custos para quem faz passive investing, com montantes razoáveis e a longo prazo bastante compensatório. Se aliado a isto, estivermos a falar de rebalanceamentos e reforços pontuais todos os anos, penso ser a melhor alternativa.

Sim, a IB é uma excelente opção. Sem duvida.
No entanto como a carteira passiva nao chega aos 100k, e gasto menos de 120$ em comissoes, ainda vai valendo a pena, deixar-me estar na BTP.
Quem tenha mais de 100k ou faça mais de 10 transaccoes anuais, já valerá a pena a IB.

[Mr. Medium Term Investor]

Compreendo perfeitamente Tatanka. Etrade, TD Ameritrade ou Scottrade poderão ser alternativas, é uma questão de fazer as contas. Estas 3 não têm Maintenance Fees mas são mais caras nos custos de transacção que a IB.

Além dos custos baixíssimos , a IB (ou outra correctora internacional) poderá ser interessante do ponto de vista da diversificação do risco, ao ter o dinheiro repatriado lá fora, e não se sujeitar apenas ao fundo de garantia português.

Um extra para conhecimento, para quem começa cedo nestas lides : na IB, para menores de 25 anos, o custo de actividade é reduzido, 3$ mensal e 36$ anual.

[Automek]

A GB com o protocolo DECO cobra 7.5€ (+4% IS) por negócio nas euronexts, salvo erro (em Lisboa até é mais barato). E não cobra custódia. Claro que muito longe da insignificancia que a IB cobra (por outro lado não tem custos de inactividade).
Estou a falar na GB, banco carregosa, com segregação, e não na GB Pro que é bulk.

E mesmo a bulk, para montantes até 25K, possivelmente até é capaz de haver mais salvaguardas por causa do SII - teria de se investigar; se for assim até a própria BTP estará salvaguardada até 25K.

[tommy]

A Degiro .. ninguém mete as mãos no fogo? 

Com conta separada, preçário custody, aquilo fica 2€ + 0,04%/transacção .. para capitalização de dividendos parece bem.

[Zenith]

A GB com o protocolo DECO cobra 7.5€ (+4% IS) por negócio nas euronexts, salvo erro (em Lisboa até é mais barato). E não cobra custódia. Claro que muito longe da insignificancia que a IB cobra (por outro lado não tem custos de inactividade).
Estou a falar na GB, banco carregosa, com segregação, e não na GB Pro que é bulk.

E mesmo a bulk, para montantes até 25K, possivelmente até é capaz de haver mais salvaguardas por causa do SII - teria de se investigar; se for assim até a própria BTP estará salvaguardada até 25K.

o que significa ser bulk?

[Automek]

não segregadas.

[Counter Retail Trader]

O meu primo que esta ha muitos anos na Holanda utiliza a Degiro.... ele faz buy and hold com algumas açoes e ETFS , essencialmente para nao ter o guito parado.
Diz nao ter razoes de queixa...

Eu tambem nao as tenho , no entanto temos que fazer as contas todas " a mao" ..... o que eu nao gosto muito pois perco tempo que podia utlizar em analise , e quando nao se tem muito tempo para entrar...
Eles estao a melhorar muito , no entanto nao tem ainda Chat por exemplo , que por vezes da jeito...

Eles sao uma especie de Zara ou Primark do trade