Questões conta IB

[Tridion]

Alguém faz parte do Stock Yield Enhancement Program da IB?

Parece-me só ganho, algum aspecto que estou a descurar?

[andyoak]

Não fui eu quem tentou mudar a pass no dia 27.
O mail dá a entender que alguém tentou mudar a minha pass e não consegui (ou algo parecido).

Hoje entrei e mudei logo a pass como precaução. A conta estava normal.

[as]

Bom dia,

Desculpem voltar à mesma questão.

Vou comprar uma acção cotada em Libras mas não queria ficar a pagar juros e queria aproveitar a força relativa do euro face à libra.

Qual a melhor forma para o fazer? (se possível detalhado porque nunca me orientei muito bem nesta questão)

Obrigado.

Cumprimentos,

 AS

[kitano]

Desculpa a falta de detalhe...mas penso que dá para entender...

Compras a ação que queres. Depois vais a account, onde verás as tuas posições/saldos em cash e equities.
Aí vais ter um saldo positivo em stocks libras e negativo em cash libras.

Carregas em cima desse saldo negativo e escolhes fechar essa posição. Ele automaticamente cria uma ordem que irá saldar essa divida em gbp comprando vendendo eur.

É normal que, por tamanho irregular dos lotes, ele não ajuste a posição toda de uma só vez mas passado um dia ou dois estará tudo bem.

[Zenith]

Bom dia,

Desculpem voltar à mesma questão.

Vou comprar uma acção cotada em Libras mas não queria ficar a pagar juros e queria aproveitar a força relativa do euro face à libra.

Qual a melhor forma para o fazer? (se possível detalhado porque nunca me orientei muito bem nesta questão)

Obrigado.

Cumprimentos,

 AS

Não sei se percebi bem, mas penso que queres comprar uma acção em libras que esperas valorize e ao mesmo tempo esperas que euro valorize relativamente à libra.
Se não queres pagar juros o que tens de fazer é comprar libras no valor que queres aplicar na acção  e deois adquirir o nº de acções correspondente. Ficas exposto ao risco cambial e se tua expectative é desvalorição da libra não estás a aproveitar teu feeling de que libra vai desvalorizar. O teu retorno % será aprox: valorização da acção - desvalorização da libra - taxa de juro.
Se estás convencido que libra vai desvalorizar e queres aproveitar quer a valorização da acção quer a desvalorização da libra não podes escapar aos juros. Se tiveres conta margem, compras as acções ficas com dívidas em libras tes de pagar juros mas no final só a valorização da acção é que é afectada pela desvalorização da libra.O teu ganho % será aprox: valorização acção - factor de juros.

Um exemplo
Agora: N acção está a 1 (em libras) e EUr/Libra=0,8
Mais tarde:  acção a 1,2  (em libras)  e Eur/Libra=1 (as tuas expectativas verificaram-se)

Para comprares 1000 acções e não quiser ficar a pagar juros tens de comprar 1000 libras ou seja 1250Eur.
Se resolveres vender no instante "Mais Tarde" as tuas acções valem 1200 Libras ou seja 1200 Eur. Se quiseres converter para Eur e transferir para PT perdeste 50 Eur (mais comissões)

Se não comprares libras compras 1000 acções or 1000 libras e ficas com dívida de 1000 libras (1250 Eur) sobre a qual vais pagar juros.
No instante "Mais tarde" as acções valem 1200 libras  a dívida continua a ser 1000Libras mas em Eur é 1000/1,2=833Eur. Se até la pagaste uns 3% juros a dívida estará em 1030 libras ou seja uns 858Eur
Vendes, recebes 1200 libras, dívida saldada e ficas com 170 libras ou seja 170 Eur. O ganho não é os 20% da valorização da acção - os 3% de juros

Não podes ter sol na eira e chuva no nabal. SE achas que libra vai desvalorizar não deves comprar, mas sim pedir emprestado e pagar juros.

[as]

Obrigado Zenith e Kitano pelas prontas respostas.

Cumprimentos,

AS

[Automek]

A partir de hoje qualquer conta classificada como retail já não consegue negociar na IB a maioria dos ETFs, alguns deles até bastante comuns como é o caso do SPY, TLT, etc. Conseguem-se fechar posições mas não se conseguem abrir novas.
Não sei se isto é geral para todos os brokers ou não e se é só para clientes europeus.
https://www.elitetrader.com/et/threads/priips-kid-on-ib.322160/

Ainda não sei como é que se muda o status da conta para deixar de ser retail (sendo que um dos requisitos penso que seja +500K de balance mas acho que há mais papelada que é preciso preencher).

[Tridion]

 

Estou chocado. Quer dizer que a minha estratégia a partir de hoje vai ter que mudar?

Pelos visto é a falta de um KID document qualquer que tem que ser disponibilizado pelo dono do ETF. O que pode indicar que seja uma coisa transitória.

O JoseM já tinha falado de algo do género com o broker que ele utilizava, pelos visto a situação deve-se manter.

Alguém sabe se os ETFs da Vanguard estão disponíveis?

[Automek]

PQP. Pelo que me disseram na IB, o problema é ser uma conta domiciliada em UK. Mesmo que lá tivesse 100M não podia negociar estes ETFs na mesma.

ES e outros futuros estão disponível.
Opções estão disponíveis (incluindo sobre os ETFs, o que é ridiculo)
ETFs não estão e não é ultrapassável com papéis, independentemente do saldo.

A única solução para negociar estes ETFs é mudar de broker ou esperar que um dia eles façam a tal actualização. Quem esteja na IB UK (que é o meu caso depois de terem migrado sem eu me aperceber) já não consegue.

[Automek]

Estou chocado. Quer dizer que a minha estratégia a partir de hoje vai ter que mudar?

Pelos visto é a falta de um KID document qualquer que tem que ser disponibilizado pelo dono do ETF. O que pode indicar que seja uma coisa transitória.

O JoseM já tinha falado de algo do género com o broker que ele utilizava, pelos visto a situação deve-se manter.

Alguém sabe se os ETFs da Vanguard estão disponíveis?

Vanguard também não.
BND, VTI, VIG, etc.

A maioria dos bons ETFs são concentrados num número reduzido de casas. Se actualizarem o que é preciso, para satisfazer os burocratas, dá a impressão que a questão seria resolvida.

[kitano]

Isso parece dramático

[Tridion]

Mas e os ETFs domiciliados na europa também tem havido esse problema?

[Automek]

Não percebo o critério dos europeus.
IWDA não disponível
IWDE disponível

URTH não disponível
XMWD disponível

IGVT não disponível

[Blaster]

E os CFD dos ETF deverão poder-se utilizar, certo?

[Automek]

E os CFD dos ETF deverão poder-se utilizar, certo?

Pode-se. Aparentemente a IB cumpriu a regulação dos seus próprios CFDs (SPY, TLT, etc.). As casas emitentes é que não. É de rir.
Eu não tinha noção mas o spread do SPY CFD é exactamente igual ao SPY cash.
De qq das formas não sei qual é o custo. Presumo que para posições de LP não seja grande coisa.

[kitano]

Tudo o que seja negociar fora dos eua parece-me que será mais caro...

A IB parece-me pouco coerente quando as contas estão sediadas no uk mas para efeitos fiscais parece que respondemos aos eua...

[JoseM]

Estou chocado. Quer dizer que a minha estratégia a partir de hoje vai ter que mudar?

Pelos visto é a falta de um KID document qualquer que tem que ser disponibilizado pelo dono do ETF. O que pode indicar que seja uma coisa transitória.

O JoseM já tinha falado de algo do género com o broker que ele utilizava, pelos visto a situação deve-se manter.

Alguém sabe se os ETFs da Vanguard estão disponíveis?

Certo!
Na Orey bloquearam-me simplesmente os ETF's Americanos. Só posso vender as posições que lá tenho mas não aumentar. Mas sabem o que é mais curioso? Tb Alguns ETF's Europeus como o IWDA foi me bloqueado.
Eu perguntei-lhes o que se passava e responderam que desde o inicio deste ano quem comercializa estes produtos tem obrigatoriamente que fazer as fichas informativas nas línguas onde são comercializados (neste caso TUGA). Até lá nada feito. Continuo sem acesso às compras de ETF's basicos como SPY, VOO, VPL, TLT, VWO... vocês perceberam.

As acções individuais estão operacionais como de costume.

Uma coisa que não compreendo é, como é que o BCP permite os meus pais continuarem a comprar estes produtos e mesmo o BIG me deixa. Há coisas do caneco

Resumindo.... querem dificultar a vida aos europeus

[Automek]

Por aquilo que descreves dá a impressão que, por cá, está a depender do IF, o que é estranho uma vez que devia ser standardizado. E nos portugueses ainda podem ser mais papistas ao exigir que a informação seja prestada em Português e não apenas em Inglês.

É estranho que estas casas não tenham feito o prospecto simplificado ou lá o que é. Eles já produzem documentos com dezenas de páginas para cada ETF que, provavelmente, ninguém lê (eu pelo menos nunca li). Não devia custar muito fazer um resumo. De onde se conclui que o negócio de europeus a investir nestes ETFs americanos deve ser negligenciável.

[Tridion]

F@da$$$$€...nem um ETF da minha carteira posso reforçar.

Que filha da putice.

Bem, já vi que os grandes emitentes de ETFs estão se a lixar para os pequenos investidores europeus, por isso tenho que arranjar uma solução.

Em tempos tinha simulado uma carteira com ETFs europeus de acumulação. Apesar de não ter todos os ETFs que eu queria, acho que é passo seguinte.

Também há a possibilidade de um outro broker sedeado nos US, mas isso deve ser mais difícil porque deve haver capital mínimo e devem ser poucos que aceitam clientes estrangeiros.

[D. Antunes]

Por aquilo que descreves dá a impressão que, por cá, está a depender do IF, o que é estranho uma vez que devia ser standardizado. E nos portugueses ainda podem ser mais papistas ao exigir que a informação seja prestada em Português e não apenas em Inglês.

É estranho que estas casas não tenham feito o prospecto simplificado ou lá o que é. Eles já produzem documentos com dezenas de páginas para cada ETF que, provavelmente, ninguém lê (eu pelo menos nunca li). Não devia custar muito fazer um resumo. De onde se conclui que o negócio de europeus a investir nestes ETFs americanos deve ser negligenciável.

Para a economia europeia é bom. Menos comissões e impostos que ficam lá.

Outra coisa, quando escreves-te, noutro post, que, para fins fiscais, na IB UK respondemos aos EUA fiquei a pensar: e em caso de heranças? A lei americana é lixada para estrangeiros...