Questões conta IB

[Tridion]

Então, se percebi bem, tu metes no J, no imposto retido, exactamente aquilo que já te retiveram nos EUA ?

Sim, exacto. De uma lado ponho os ganhos, do outro o imposto já retido.

E pagas a diferença entre 28% e 15% que lá te retiveram ? Ou nunca fizeste essa conta em separado (é dificil, no meio da liquidação toda...) ?

Nunca fiz as contas ao cêntimo, mas pelos cálculos que fiz pago 28% sobre a diferença entre os ganhos e os 15% já retidos no US.

E nunca tiveste problemas com divergências ?

Nos últimos três anos, relativos aos impostos de  2014, 2015 e 2016, bateu sempre tudo certo e, por isso, a ideia de utilizar o form 1042S.

No ano passado, por acaso, já depois de ter recebido a liquidação do IRS, a IB rectificou o form porque aparentemente tinham-me retido dinheiro a mais. Mas este erro também aparecia nos habituais reports. Paguei IRS a mais sobre 20 ou 30 euros  pelo que não valia a pena fazer uma declaração de substituição.

[Nuno]

Tridiron, se percebi bem apenas usas o 1042S?

[Tridion]

Tridiron, se percebi bem apenas usas o 1042S?

Sim, tudo é com base no 1042S, mas também porque todos os meus ganhos são de dividendos e que batem certo com os dividends reports. Contudo, este ano como fiz um par de trades, que não estavam contabilizados no 1042S, acrescentei esses dados.

[Automek]

Que raio. Então tenho de ver como é que esse report aparece. É que se faz 28% - 15% nos dividendos e não 28%+15% já é uma diferença razoável !

Nuno, também te aparece este 1042S em 2016 e o imposto que lá está retido está certo ?

[Nuno]

No 1042-S de 2016 aparece-me um valor no campo "Federal tax withheld". Presumo que seja isso.
Mas como a maior parte dos ganhos são de transacções, creio que terei de usar o Realized Summary.

[Emini]

Aproveitando as duvidas levantadas neste tópico, e como há aqui pessoal com contas nos EUA, alguém já foi notificado pelas finanças relativamente a eventuais divergências declaradas no anexo J de rendimentos obtidos nos EUA ?

[Tridion]

Que raio. Então tenho de ver como é que esse report aparece. É que se faz 28% - 15% nos dividendos e não 28%+15% já é uma diferença razoável !

Nuno, também te aparece este 1042S em 2016 e o imposto que lá está retido está certo ?

Se calhar estou-me a explicar mal. Com um exemplo é mais fácil:

Recebo 100 € de dividendos. A IB retém-me 15% e eu recebo 85€.

Depois, declaro no anexo J, na coluna dos ganhos 100 €, e no imposto já retido 15€.

Pelas contas que fiz, vou pagar ao fisco português 28% sobre os 85€. Mas foram contas feitas por alto e, como tal, não tenho a certeza absoluta. De qualquer forma, acabo por receber ligeiramente mais do que estava à espera de receber e assim acabo por nunca aprofundar o que realmente pago.

[Automek]

Ahhh, mas isso não era o que eu pensava.

Eu pensava que:

100€ = dividendos
15€ = imposto lá (15%)

Cá calculavam 28% sobre 100€ (e não sobre 85€) ou seja 28€.

Mas depois deduziam os 15€ já pagos.

Ou seja, cá pagarias 28€ - 15€ = 13€

[Automek]

Aproveitando as duvidas levantadas neste tópico, e como há aqui pessoal com contas nos EUA, alguém já foi notificado pelas finanças relativamente a eventuais divergências declaradas no anexo J de rendimentos obtidos nos EUA ?

Em relação a rendimentos da IB, nunca.

[Tridion]

Ahhh, mas isso não era o que eu pensava.

Eu pensava que:

100€ = dividendos
15€ = imposto lá (15%)

Cá calculavam 28% sobre 100€ (e não sobre 85€) ou seja 28€.

Mas depois deduziam os 15€ já pagos.

Ou seja, cá pagarias 28€ - 15€ = 13€

Só há uma maneira de ter a certeza é fazer as contas, apesar de achar de ser como estou a dizer. Não tinhas um ficheiro em excel para calcular
o reembolso do IRS? Facilitava 

[Automek]

eu tenho o meu mas é uma folha simples em que me limito a somar as parcelas de rendimentos e retiro as deduções e abatimentos. não serve para mais ninguém.

[syncd]

Só há uma maneira de ter a certeza é fazer as contas, apesar de achar de ser como estou a dizer. Não tinhas um ficheiro em excel para calcular
o reembolso do IRS? Facilitava 

Utiliza o próprio simulador: 1) preenche como é usual fazeres e simula o valor a pagar, 2) retira os dividendos, simula e vê a diferença. Deve dar para concluir sobre o que são os 28%.

[kitano]

Não dá para simular com o anexo J

[Visitante]

Da minha experiência com dividendos de títulos franceses aqui há uns anos, comprados via corretora portuguesa e sem acordo de dupla tributação, pagava-se 26% lá e 26% cá. Parece absurdo mas era assim, o titular do rendimento ficava com 48% o resto era impostos. Se tivesse acordo de dupla tributação pagaria 15% lá e 26% cá.

[Tridion]

Depois de alguns cálculos, deu-me uma diferença de 5€ a meu favor, mas é o que mais se aproxima da forma que expliquei lá atrás:

(Dividendos - US tax) x PT tax = Imposto a pagar

[Automek]

O tipo da IB diz-me que o form é produzido automaticamente quando há rendimentos que nele devam ser incluídos. Já lhe perguntei porque é que não foram produzidos se tive dividendos em 2015 e 2016. A ver o que diz.

Eu fui rever os de 2014 (e anteriores) aos quais nunca liguei. Confirmam que é uma página (em triplicado) para cada dividendo pago ?
Além de dividendos têm mais alguma coisa incluída nesse report ?

[Tridion]

O tipo da IB diz-me que o form é produzido automaticamente quando há rendimentos que nele devam ser incluídos. Já lhe perguntei porque é que não foram produzidos se tive dividendos em 2015 e 2016. A ver o que diz.

Eu fui rever os de 2014 (e anteriores) aos quais nunca liguei. Confirmam que é uma página (em triplicado) para cada dividendo pago ?
Além de dividendos têm mais alguma coisa incluída nesse report ?

Sim, cada página em triplicado conforme o tipo de ganho.

No meu caso, são sempre ganhos relativos a dividendos. O que acontece é que em alguns ETFs, por exemplo REIT, uma parte do dividendo é em ganhos de capital.

[Kin2010]

Mas esperem aí. Então para as contas IB, não será melhor simplesmente não declarar nada? Onde é que as Finanças têm informação das nossas contas da IB?

[Tridion]

Mas esperem aí. Então para as contas IB, não será melhor simplesmente não declarar nada? Onde é que as Finanças têm informação das nossas contas da IB?

Sempre achei que a realidade é muito complicada, não vale a pena complicar mais. Prefiro pagar o que tenho a pagar.

[Zenith]

Já aqui reportaram ordens não executadas.
Ontem dei uma ordem de compra da Petrobras e mercado fechou abaixo do meu preço, e agora ia lá consultar para ver preço de execução e custos para colocar nos meus ficheiros e afinal não comprei nada. Eles dizem que tem direito de não executar ordem se preços forem anormais, mas se na altura em que dei ordem meu preço (8,6)  estava uns 13-14cts abaixo da cotação a seguir até veio a 8,39 e fechou a 8,55, e não me parece que 1,5% abaixo da cotação naquela altura seja uma anormalidade.
Será que dado o choque do mercado brasileiro eles simplesmente não executaram nenhuma ordem de investidores não qualificados?
Onde é que se pode ver nos menus da IB ordens que deram entrada mas não foram executadas? Como foi algo que fiz à pressa eu proprio fico na duvida se careguei nalgum botão errado e ordem não entrou.