Banif - Tópico principal

[tatanka]

MV, acha arriscado manter o investimento num fundo de tesouraria do Banif?

Estou a falar deste fundo: http://www.banif.pt/inf_financ/4PS20092012.pdf

[Menor_Valia]

Saudações!!

Caro tantakov, antes de mais, eu não sou a pessoa mais habilitada para opinar. Mas pessoalmente considero qualquer exposição ao Banif relativamente arriscada pelos motivos que já expressei... ou seja, se o clima em Portugal e na Europa se deteriorar, o banco deverá contabilizar a curto prazo grandes imparidades e necessitar de continuas injecções de liquidez devido às liquidações de depósitos dos clientes mais desconfiados/insatisfeitos (até agora conseguiu atrair muito dinheiro devido às elevadas taxas praticadas, mas com o Estado/CGD como accionista deverá ser obrigado a baixar as taxas, aliás tal como aconteceu no BPN)  e o Estado como accionista maioritario (depois de algumas injecções via CGD) é bem capaz de ponderar a nacionalização do restante capital e a extinção do banco... e tudo o que acontece depois é uma incognita...

Um abraço,

JR 

[itg00022289]

por falar em nacionalização:

A negociação da ajuda do Estado à capitalização do Banif está a gerar um braço-de-ferro entre o Governo e o banco liderado por Jorge Tomé. Ao que o Negócios apurou, os representantes das Finanças estão a reclamar que o Estado venha a ter um poder de influência na instituição correspondente à sua posição no capital. Uma pretensão que o Banif contesta, fundamentando a sua oposição na legislação sobre o apoio público à capitalização da banca.

[Visitante]

É a velha história dos capitalistas sem capital. Não têm capital mas querem ficar a mandar no capital dos outros.

[Incognitus]

Uma coisa importante que não está a ser feita, é que quando existem estas intervenções do Estado seria importante destituir toda a administração e eventualmente até uma parte dos directores do topo - isto para que não existam um monte de pessoas que continuam a usufruir de rendimentos muito acima da média do país não obstante terem falhado até ao ponto de ser necessário envolver recursos públicos.
 
Como fazer tal coisa implicaria o potencial para se criar um monte de tachos distribuídos publicamente - o que também é um problema por si só e leva praticamente à mesma coisa que se visa eliminar - a forma mais correcta seria quando existe a necessidade de intervenção, promover-se a fusão dessa instituição com uma outra, privada e sem necessidade de intervenção, que a passaria a controlar e substituiria as pessoas. No fundo o que a FDIC faz nos EUA, na única parte do sistema que ainda funciona de forma razoável.

[hermes]

Como fazer tal coisa implicaria o potencial para se criar um monte de tachos distribuídos publicamente - o que também é um problema por si só e leva praticamente à mesma coisa que se visa eliminar - a forma mais correcta seria quando existe a necessidade de intervenção, promover-se a fusão dessa instituição com uma outra, privada e sem necessidade de intervenção, que a passaria a controlar e substituiria as pessoas. No fundo o que a FDIC faz nos EUA, na única parte do sistema que ainda funciona de forma razoável.

Pois, mas isso tb tem os seus problemas: cria instituições maiores capazes por isso de chantagearem governos e bancos centrais [i.e. de forma indirecta os contribuintes].

O problema só se resoverá quando houver uma perda sistémica de confiança no sistema monetário actual e por isso as pessoas passem a proteger as suas poupanças, poupando em reservas não controladas pelos estados.

[Menor_Valia]

Saudações!!

por falar em nacionalização:

A negociação da ajuda do Estado à capitalização do Banif está a gerar um braço-de-ferro entre o Governo e o banco liderado por Jorge Tomé. Ao que o Negócios apurou, os representantes das Finanças estão a reclamar que o Estado venha a ter um poder de influência na instituição correspondente à sua posição no capital. Uma pretensão que o Banif contesta, fundamentando a sua oposição na legislação sobre o apoio público à capitalização da banca.

O problema é que segundo a lei só no excedente acima dos 50% de capital é que o Estado adquire direitos de voto... e a actual direcção do Banif deve pretender que o Estado+CGD não fique com a maioria dos direitos voto efectivos... o que é conseguido se o Estado entrar como accionista e ficar "apenas" com 55-65% da totalidade do capital (ficando assim com 5-15% dos direitos voto) e a CGD tb com uns 10-20% do capital (10-20% direitos voto)...

Um abraço,

JR

[Visitante]

Qual é o racional dessa lei que só permite direitos de voto no que excede os 50% do capital?

[itg00022289]

Banif reporta prejuízos de 254,5 milhões nos três primeiros trimestres

01 Dezembro 2012, 00:53 por Jornal de Negócios | jng@negocios.pt

O grupo Banif registou, nos primeiros nove meses de 2012, um resultado líquido negativo de 254,5 milhões de euros, contra um lucro de 2,2 milhões no mesmo período do ano passado.


“Neste período, a actividade da Banif SGPS desenvolveu-se num cenário macroeconómico particularmente desafiante, condicionado pelo ambiente de forte contracção económica, com redução do consumo privado, aumento do nível de desemprego e consequente aceleração do ritmo de degradação do risco de crédito das empresas e particulares”, explica o banco em comunicado à CMVM.
 
Além disso, acrescenta o documento, “os resultados foram neste trimestre influenciados por ajustamentos contabilísticos extraordinários relacionados com a acção de inspecção especial realizada no âmbito do processo de recapitalização, que se reflectiram num forte aumento das dotações para provisões e imparidades”.
 
Desta forma, os resultados obtidos pela Banif SGPS incluem a contabilização de custos não recorrentes relacionados com o processo de reestruturação actualmente em curso e reflectem um reforço significativo de dotações para provisões e imparidades; a redução na margem financeira e nas comissões, em resultado da redução do número de unidades operativas e da forte recessão económica; a necessidade de prossecução do processo de desalavancagem imposto pelo programa de assistência económica e financeira (PAEF); o aumento do custo dos recursos de clientes; e o baixo nível das taxas de referência do mercado interbancário, num contexto de ausência de captação de financiamento junto dos mercados monetários da Zona Euro, diz ainda o documento.
 
A margem financeira ascendeu a 124,2 milhões de euros, uma queda de 41,3% face aos 211,6 milhões dos primeiros nove meses de 2011.

No meio de tudo isto pergunta-se: por onde anda o ilustre Menor Valia ? ? ? ?

[itg00022289]

Rentipar necessita de 59 milhões de euros para reforçar imparidades

03 Dezembro 2012, 21:10 por Sara Antunes | saraantunes@negocios.pt

A Rentipar, dona do Banif, precisa de reforçar as suas imparidades com operações relacionadas com os sectores da construção e imobiliário em 59 milhões de euros até ao final do ano.
O Banco de Portugal realizou uma análise sobre as exposições da banca aos sectores da construção e promoção imobiliária, que têm sido particularmente afectados pelo actual contexto macroeconómico, tendo concluído que, após os reforços já realizados, os bancos precisam de mais 474 milhões de euros até ao final do ano.
 
A Rentipar tinha, a 30 de Junho, necessidades de reforço das imparidades no montante de 86 milhões de euros. Contudo, no terceiro trimestre fez alguns reforços, pelo que, em Setembro as suas necessidades diminuíram para 59 milhões de euros, de acordo com o comunicado emitido para a Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM).
 
“As necessidades de reforço de imparidade apuradas são totalmente absorvidas pelo buffer prudencial de 173 milhões de euros que o Grupo Rentipar detinha a 30 de Junho de 2012, não havendo por isso qualquer impacto ao nível dos rácios de capital”, refere o banco em comunicado

http://www.jornaldenegocios.pt/empresas/banca___financas/detalhe/rentipar_necessita_de_59_milhoes_de_euros_para_reforcar_imparidades.html

Mais um aumento de capital?
Com o capital de quem?

[itg00022289]

Aumento de capital do Banif vai ultrapassar os mil milhões

14 Dezembro 2012, 09:33 por Jornal de Negócios | jng@negocios.pt


Montante surpreende analistas do BPI, que esperavam que a instituição necessitasse de 500 a 600 milhões para cumprir rácio core tier 1 de 10% no final deste ano.

O reforço global de fundos próprios do Banif, que terá de ser feito até ao final deste ano, deverá ultrapassar os mil milhões de euros, noticia esta sexta-feira o "Diário Económico", sublinhando que esta necessidade de capitais reflecte sobretudo as imparidades da actividade do grupo no Brasil, a exposição ao imobiliário neste mercado e também em Portugal e os efeitos da degradação económica portuguesa.
 
Para os analistas do BPI, este montante de aumento de capital, caso se confirme, será “uma surpresa”, lembrando que no final de 2011 o rácio core tier 1 da instituição era de 6,8%, significando um desvio de 382 milhões para os 10% exigidos pelo Banco de Portugal para o ano de 2012.
 Considerando as perdas apresentadas entretanto, os analistas do BPI esperavam que para atingir os 10% de rácio core tier 1 o Banif necessitasse de 500 a 600 milhões de euros.   
De acordo com o "Diário Económico", o aumento de fundos próprios do Banif será feito em parte com recurso ao pacote de 12 mil milhões de euros de ajuda estatal e também com o apoio dos actuais accionistas de referência, família Roque e Auto Industrial. Segundo o jornal, os investidores privados deverão subscrever entre 150 e 200 milhões de euros no aumento de capital.
A seguradora do grupo, a Açoreana, vai participar no reforço de fundos próprios e o BES irá também apoiar a operação, estando previsto que tome firme cerca de 50 milhões de euros.
Tendo em conta que o montante global deve ultrapassar os mil milhões, o jornal refere que o apoio estatal pode, no limitem, rondar os 800 milhões de euros.

http://www.jornaldenegocios.pt/empresas/banca___financas/detalhe/aumento_de_capital_do_banif_vai_ultrapassar_os_mil_milhoes.html

E por causa disso sobe uns 25% ?!?!?!?!

[valves1]

depois das noticias  racionais  da semana vamos ás noticias com uma racionalidade menos evidente ; parece claro e racional um banco precisar de aumento de capital; quase todos os bancos precisam em virtude da crise economica por todos conhecida; agora que suba 30 % depois de se conhecer que o reforço de capitais exigido aos accionistas é bastante superior ao esperado ...
mesmo que os motivos possam ser varios ( punição de posições curtas na acção ; compras para acautelar eventuais posições dos atuais accionistas no aumento de capital ) este tipo de praticas nos mercados  são de uma maneira geral de evitar ... os bons mercados fazem-se de boas praticas ...

[Zel]

o Banif era o banco que em 2007/08 aprovava credito em 5 minutos

grande banco

[itg00022289]

Os pormenores do plano de capitalização do Banif, no valor de mil milhões de euros, a assegurar de forma hegemónica pelo Estado, serão conhecidos apenas na sexta-feira. Até lá, acções ficam suspensas.

[Menor_Valia]

Saudações!!

A noticia já tem uns dias, mas parece manter-se o pacto de silencio da CS - a qual daqui a uns tempos mostrar-se-à muito indignada - relativamente a esta farsa no Banif... como se restassem dúvidas sobre quem serão os "privados" que subscreverão o novo aumento de capital para "reembolsar" o Estado...

Estado injecta 1,1 mil milhões de euros para reforçar capital do Banif

31 Dezembro 2012, 16:45 por Nuno Carregueiro | nc@negocios.pt

Estado português vai subscrever um aumento de capital de 700 milhões de euros no banco liderado por Jorge Tomé e injectará mais 400 milhões de euros através de títulos de dívida. O Banco fará ainda outro aumento de capital, de 450 milhões de euros.

O Banif vai receber um apoio público de 1,1 mil milhões de euros para reforçar os seus rácios de capital, anunciou hoje o Banco liderado por Jorge Tomé e o Ministério das Finanças, em dois comunicados distintos.

A maior fatia do apoio estatal será concedida através de um aumento de capital, de 700 milhões de euros, que será todo subscrito pelo Estado. Além disso, o Estado português vai subscrever mais 400 milhões de euros em instrumentos de capital elegíveis para Core Tier 1 (“ISE”).

Com este aumento de capital de acções especiais, a serem subscritas pelo Estado, o Banif passará a ter grande parte do capital detido pelo estado português, o que até aqui não tinha acontecido nos planos dos dois outros bancos que receberam apoios públicos (BPI e BCP).

O ministério das Finanças e o Banif não divulgam a percentagem de capital que o Estado passará a ter no banco sedeado no Funchal, mas deverá ser superior a 50%, já que o capital social do Banif é actualmente de 570 milhões de euros.

No aumento de capital o Estado vai subscrever 70 mil milhões de novas acções, com um valor nominal de 0,01 euros cada uma. De acordo com o Banif, 44.511.019.900 acções a subscrever terão direitos de voto, que serão exercidos na sua plenitude pelo Estado. Estas acções “conferem ao Estado o direito a um dividendo prioritário correspondente à participação social detida pelo Estado não inferior a 30% do total dos montantes distribuíveis gerados no exercício”.

Quanto à injecção através de títulos de dívida, será concretizada através da subscrição de 400 milhões de euros em ISE, que são instrumentos de capital diretos, não garantidos, sem termo e subordinados e remunerados. Pela subscrição destes títulos o Estado vai ser remuneração de 9,5% ao ano.

Banif faz novo aumento de capital para reembolsar Estado

O plano de recapitalização do Banif, que mereceu o acordo do Governo e do Banco de Portugal, contempla também outro aumento de capital, que tem como objectivo reembolsar parte da ajuda estatal e será subscrito por investidores privados.

Este aumento de capital é de 450 milhões de euros e conta com o compromisso de subscrição no valor de 100 milhões de euros por parte dos dois maiores acionistas actuais do Banif: a Rentipar Financeira e a Auto-Industrial.

Esta operação deverá estar fechada até ao final do primeiro semestre, sendo que as condições não foram ainda definidas. O encaixe financeiro com esta operação “será utilizado para a amortização antecipada de instrumentos subordinados convertíveis”.

O Banif salienta que com este plano de recapitalização cumprirá as regras do regulador de deter um rácio de capital core tier one acima de 10%. Reforça que o apoio do Estado é transitório, durante um prazo máximo de cinco anos, envolvendo um “ambicioso processo de reestruturação do modelo de negócio e de reforço dos seus principais segmentos de actividade”. A administração liderada por Jorge Tomé afirma que irá conduzir o Banif a um “profundo processo transformacional”.

Já o Ministro das Finanças salienta que após este apoio público ao Banif, “um total de 5,6 mil milhões de euros terá sido injetado no sistema bancário privado português através da referida linha de recapitalização, com o objectivo de assegurar o acesso continuado das empresas e dos cidadãos ao crédito e, desse modo, apoiar a economia Portuguesa”.

Acrescenta ainda que “à semelhança do BCP e do BPI, para que o Estado participe na injeção de capital na instituição de crédito, o Banif aceitou sujeitar-se a condições que visam assegurar a proteção dos interesses dos contribuintes - os titulares últimos do dinheiro público utilizado nesta recapitalização - e apoiar a economia Portuguesa”.

Um abraço,

JR

[Elder]

Incrivel, como as acções ainda não valem 0,01.... É a euforia generalizada! 

[Menor_Valia]

Saudações!!

Ainda mais incrivel é ninguém se insurgir contra o Estado, directa e indirectamente, esturrar 1,5 mil ME nesta SGPS falida... fora as injecções de liquidez que vai ter de fazer doravante...

Um abraço,

JR

[Incognitus]

Isto já tem poucas soluções, o Estado é um mecanismo para servir interesses privados e é assim que a maioria da população quer que seja. Portanto tudo o que resta é lutar-se para se ser um desses interesses privados servidos pelo dito.

[Local]

Mais um milhões para juntar à fogueira. A do BPN já arde bem, esta para lá caminha...

[Happy_TheOne]

Só nao percebo porque estado apenas manda em 49% do capital quando mete lá esse dinheiro todo, nao deveria ser o estado a mandar em todo o banco ou pelos ter a fatia maior ...pagamos e estes palhaços continuam no cargo a fazeres mesmas mercas que sempre fizeram ....o seja só injectamos e tudo o resto se mantém dassssss vão gozar com dinheiro deles dassssss
Para isto deixei cair todas as instituições sejam elas quais for dassssssss chulos por todo lado.