IRS - A ter em conta na declaração IRS

[Automek]

Mas o meu fundo não paga dividendos, não percebi a diferença entre mais valia e rendimentos. Se faco o resgate do fundo paguei 28% da mais valia que efectuei.

Pagaste mais valias como ? O banco reteve no momento do resgate ?

[Automek]

É confuso. Aqui a DECO e o JdN também dizem que houve essa tal alteração de que eu falava e que obrigava a meter os resgates dos fundos como se fossem acções:
https://www.deco.proteste.pt/investe/fundos-alteracoes-na-fiscalidade-s5083594.htm

http://www.jornaldenegocios.pt/mercados/fundos-de-investimento/detalhe/governo_aprova_harmonizacao_fiscal_entre_fundos_de_investimento_nacionais_e_estrangeiros

[kitano]

mek,

só se forem ETFs, se forem fundos de investimento não tem que declarar nada.

Olha que isso foi alterado em 2015, Kitano. Agora os negócios de fundos (não apenas ETFs) são tratados como qualquer acção.
https://www.dinheirovivo.pt/economia/irs-mais-valias-de-fundos-de-investimento-vao-passar-a-ter-de-ser-declaradas/

http://info.portaldasfinancas.gov.pt/NR/rdonlyres/CDBC01CC-B15A-446F-8DA6-6890A8FC9F0A/0/Oficio_Circulado_20190_2016.pdf
(página 3 - ponto 6)

Eu não sabia de alteração nenhuma...já não digo nada...

[kitano]

O programa da AT está bonito, faço uma simulação só com o anexo A e dá um valor de reembolso, simulo com os anexo A+H (com uma série de despesas) e dá um valor menor...dass

Meteste as despesas todas no H ?
Se meteres só algumas manualmente (por exemplo educação) penso que ele depois não vai buscar o resto (por exemplo saúde) ao efactura.

Mas isso até podes confirmar na linha que diz "Deduções à Colecta".

Meti tudo automático. É ridículo, só pode ser problema do simulador.

[kitano]

Sem anexo H o valor das deduções à colecta aumenta...como é possível...?

[Automek]

No quadro 6C do anexo H escolheste Sim ou Não à pergunta "Em alternativa aos valores...." ?
Se escolheste Sim, ele ignora o que tens no efactura e terás de, manualmente, meter todas as despesas no anexo H. Se não metes todas ficas com despesas (deduções à colecta) inferiores.
Suspeito que seja isso.

[frugal]

Bom dia,

Perdi uma parte do ano de despesas de saúde  (meio ano perdido)

Avanço só com o que a plataforma calcula automaticamente?

Todos os recibos, mesmo feitos à mão, são comunicados e já lá estão processados?

Muito obrigado pela ajuda.

[Automek]

Se os recibos tinham o teu NIF estão no efactura. Nem precisas de os guardar por isso se os perdeste não há problema. Aquilo vem do efactura para a declaração.

Se os recibos não tinham o teu NIF mas meteste-os manualmente no efactura, o valor passa na mesma, automaticamente, para a declaração. O problema aqui é que esses terias de os guardar 4 anos. Podes optar por arriscar e submeter. Só tens chatices se fores auditado e te pedirem para mostrar esses recibos que meteste manualmente. Pagas uma coima e tens de submeter uma declaração de substituição.

[Automek]

Kitano, não sei o que estarás a fazer. Eu simulei a minha sem anexo H. Depois meti um donativo no H ou um PPR e a dedução à colecta aumentou. Menos imposto a pagar.

[Local]

Ao optar pela colocação manual dos valores, o sistema vai buscar os valores do e-factura, para depois se poder alterar. A perda dos recibos não implica que a informação esteja perdida, pelo que sempre podes optar pelos valores declarados pelo e-factura e apenas alterar os dados que desejas.

Não percebo porque te está a dar esse erro Kitano, mas a mim as simulações das finanças nunca foram 100% fiáveis.

[kitano]

No quadro 6C do anexo H escolheste Sim ou Não à pergunta "Em alternativa aos valores...." ?
Se escolheste Sim, ele ignora o que tens no efactura e terás de, manualmente, meter todas as despesas no anexo H. Se não metes todas ficas com despesas (deduções à colecta) inferiores.
Suspeito que seja isso.

À noite vejo isso. Sei que respondia e ele ia buscar os valores. No anexo estão lá todos os valores preenchidos por eles, parece-me um bug. Noutras declarações não me aconteceu isto...

[Local]

No quadro 6C do anexo H escolheste Sim ou Não à pergunta "Em alternativa aos valores...." ?
Se escolheste Sim, ele ignora o que tens no efactura e terás de, manualmente, meter todas as despesas no anexo H. Se não metes todas ficas com despesas (deduções à colecta) inferiores.
Suspeito que seja isso.

À noite vejo isso. Sei que respondia e ele ia buscar os valores. No anexo estão lá todos os valores preenchidos por eles, parece-me um bug. Noutras declarações não me aconteceu isto...

Ele não ignora, ele passa os dados que estão no e-factura e permite alterá-la. Eu fiz isso.

[DarkSiege]

Boas a todos,

Alguém me pode ajudar relativamente a uma questão que coloquei à DeGiro há mais de 5 dias? Ainda aceito que estivessem de férias até dia 17. No entanto tiveram o dia 18 e metade do dia 19 e nada...já enviei 2 e-mails em português e 2 em inglês (que foi o único a dizer-me a 17/04 que estavam de férias da Páscoa).

Custa assim tanto a DeGiro dizer-me qual é o seu NIF ou VATNUMBER? É que por causa deste entrave ainda não finalizei o preenchimento do IRS. Não me vou por a registar as acções num determinado anexo e depois apagar. Queria saber se a DeGiro tem NIF português para colocar todas as operações no anexo G. Caso o NIF deles seja estrangeiro, então terei de por as acções estrangeiras no anexo J e as portuguesas no G.

É que a DeGiro tem NIB português (daí a minha dúvida). Tentei procurar em vários sítios e não encontrei esta resposta.

Isto a mim parece-me uma pergunta muit simples, alguém sabe a razão da demora?!

Obrigado desde já pela ajuda!

[frugal]

Se os recibos tinham o teu NIF estão no efactura. Nem precisas de os guardar por isso se os perdeste não há problema. Aquilo vem do efactura para a declaração.

Se os recibos não tinham o teu NIF mas meteste-os manualmente no efactura, o valor passa na mesma, automaticamente, para a declaração. O problema aqui é que esses terias de os guardar 4 anos. Podes optar por arriscar e submeter. Só tens chatices se fores auditado e te pedirem para mostrar esses recibos que meteste manualmente. Pagas uma coima e tens de submeter uma declaração de substituição.

Boa tarde AUTOMEK,

excelente resposta como é teu hábito.

Sem ser despesas de educação com filhos e despesas de saúde, para colocar à mão, existem agora outras despesas?

Obrigado.

[frugal]

Ao optar pela colocação manual dos valores, o sistema vai buscar os valores do e-factura, para depois se poder alterar. A perda dos recibos não implica que a informação esteja perdida, pelo que sempre podes optar pelos valores declarados pelo e-factura e apenas alterar os dados que desejas.

Não percebo porque te está a dar esse erro Kitano, mas a mim as simulações das finanças nunca foram 100% fiáveis.

Viva,

os recibos passados à mão, não os inseri no EFATURA.

Adiciono agora ao valor que aparece automáticamente?

Muito obrigado .

[Blaster]

Voltando à questão do fundo de investimento nacional, no site do banco aparece lá a indicar a retenção que ele efetuou nos resgates.

E o seguinte documento é claro:

15. As mais e as menos-valias decorrentes do resgate de UP em fundos de
investimento mobiliário (FIM) ou imobiliário (FII) devem ser reportadas na
declaração de IRS em que anexo?
Com a entrada em vigor, a 1 de julho de 2015, do Decreto-Lei n.º 7/2015, de 13 de janeiro, os
rendimentos decorrentes do resgate de UP em fundos nacionais auferidos por sujeitos passivos
de IRS residentes em território nacional (fora do âmbito de uma atividade comercial, industrial ou
agrícola) deixaram de estar isentos, passando a ser tributados por retenção na fonte a título
liberatório (atualmente à taxa de 28%), sem prejuízo da opção pelo seu englobamento1
.
Os contribuintes continuam, porém, dispensados de reportar os rendimentos auferidos em UP
em fundos nacionais na declaração de IRS, pelo que só o devem fazer caso optem pelo seu
englobamento.
Assim, caso o contribuinte queira optar pelo englobamento e o rendimento (positivo ou negativo)
decorrente do resgate seja considerado obtido em Portugal (i.e. rendimentos de resgates de UP
de fundos domiciliados em território nacional), a operação deverá ser reportada no Anexo G à
declaração de IRS.

https://www.big.pt/pdf/infoFiscal/GuiaFiscalidadeDeloitte_BiG_2015.pdf

[Automek]

Realmente, que confusão Blaster...

Eu nem estou a ver como é que os bancos retém isso (eu não vi nada no BEST a reter mais valias). Por exemplo se eu comprar um fundo por 10K e vender por 15K, o banco retém 5K x 28% ?!

E se tiver o seguinte padrão de negócios de compra e venda ao longo do ano: +1K + 1K + 5K -3K +2K +1K -2K, eles fazem estas contas todas com base no FIFO ?!

Hummm...... tu tiveste alguma retenção de mais valias ?

[Automek]

Boas a todos,

Alguém me pode ajudar relativamente a uma questão que coloquei à DeGiro há mais de 5 dias? Ainda aceito que estivessem de férias até dia 17. No entanto tiveram o dia 18 e metade do dia 19 e nada...já enviei 2 e-mails em português e 2 em inglês (que foi o único a dizer-me a 17/04 que estavam de férias da Páscoa).

Custa assim tanto a DeGiro dizer-me qual é o seu NIF ou VATNUMBER? É que por causa deste entrave ainda não finalizei o preenchimento do IRS. Não me vou por a registar as acções num determinado anexo e depois apagar. Queria saber se a DeGiro tem NIF português para colocar todas as operações no anexo G. Caso o NIF deles seja estrangeiro, então terei de por as acções estrangeiras no anexo J e as portuguesas no G.

É que a DeGiro tem NIB português (daí a minha dúvida). Tentei procurar em vários sítios e não encontrei esta resposta.

Isto a mim parece-me uma pergunta muit simples, alguém sabe a razão da demora?!

Obrigado desde já pela ajuda!

Pelo menos até ao ano passado parece que era um intermediário não residente, logo seria anexo J. Não sei se mudou entretanto:
http://caldeiraodebolsa.jornaldenegocios.pt/viewtopic.php?f=3&t=84879&start=250#p1238689

[Blaster]

Realmente, que confusão Blaster...

Eu nem estou a ver como é que os bancos retém isso (eu não vi nada no BEST a reter mais valias). Por exemplo se eu comprar um fundo por 10K e vender por 15K, o banco retém 5K x 28% ?!

E se tiver o seguinte padrão de negócios de compra e venda ao longo do ano: +1K + 1K + 5K -3K +2K +1K -2K, eles fazem estas contas todas com base no FIFO ?!

Hummm...... tu tiveste alguma retenção de mais valias ?

Automek, atenção que isto é para os fundos de investimento nacionais, para o caso dos estrangeiros tens de ser tu a incluir no IRS, que possivelmente é o que acontece no BEST.

Sim, o banco usa o FIFO e cobram logo os 28% sobre a mais-valia, por exemplo fazia um resgate de 1000€ e só recebia o líquido após retenção.

Sim, o banco fez retenção de mais-valia. Por isso é que fiquei mais descansado, no entanto não descansei até encontrar algo claro.

Agora neste caso fico a perder caso tenha menos-valias que não posso deduzir as mais-valias sem fazer o englobamento.

[Automek]

Ah, OK, eu há muitos anos que não tenho fundos nacionais. Obrigado.